Conseiller financier - KOFMAN Patrimoine

Tout savoir sur le conseiller financier

La profession de conseiller financier comprend plusieurs appellations : conseiller en gestion de capitaux, conseiller en investissement financier ou conseiller en gestion de patrimoine. C’est un métier qui s’est énormément développé au cours de ces dernières années et qui offre de belles perspectives. A la fois prenant et passionnant, cet emploi exige un investissement personnel important et s’avère essentiellement masculin. Voyons quelles sont les missions exactes du conseiller financier, son profil et son environnement de travail.

Les missions du conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine a pour mission principale d’aider les particuliers et les professionnels à gérer leur argent. Il va assurer ainsi :

la gestion d’un portefeuille de clients
l’analyse du patrimoine et des revenus de ses clients
l’information et le conseil sur les placements financiers auprès de sa clientèle
l’analyse de l’actualité économique (suivi du cours de la Bourse et évolution des principaux marchés financiers notamment)
l’adaptation de l’offre à la situation financière de ses clients
la négociation des transactions et des taux
l’exercice d’un travail de prospection
le rendu des comptes à la direction.

Le profil du conseiller en gestion de capitaux

Le conseiller en gestion de capitaux a des connaissances approfondies sur les produits bancaires, l’informatique (logiciels de bureautique et moyens de calcul, de simulation ou de prévisions économiques) et l’actualité économique. C’est un spécialiste des questions fiscales et juridiques aussi bien pour les particuliers que pour les entreprises.
De plus, ce conseiller en gestion de capitaux doit faire preuve d’un sens aigu de l’organisation, de rigueur, d’un esprit d’analyse et de synthèse, d’un sens du contact humain et de la communication, d’un sens du commerce et de la négociation, et d’un sens d’adaptation.
Pour devenir conseiller en investissement financier, il faut avoir un diplôme de niveau BAC+4 minimum et une solide expérience dans le milieu bancaire. Ces diplômes peuvent être :

Diplôme d’IUP banque et finance
Diplôme d’école de commerce
Maîtrise en sciences de gestion
Maîtrise des sciences et techniques comptables et financières
Master gestion du patrimoine
Master 2 sciences politiques option finances
Master 2 sciences juridiques et financières.

L’environnement du conseiller en investissement financier

Le conseiller en investissement financier exerce au sein d’institutions bancaires (agences bancaires, bureaux de poste, organismes financiers et centres téléphoniques spécialisés) dans le respect de la confidentialité. Il est l’unique responsable des actions qui sont engagées auprès de ses clients. Il a des horaires réguliers et peut être amené à se déplacer (pour des réunions, des formations, des contacts avec la clientèle, des conférences…).
Un gestionnaire de patrimoine gagne en début de carrière environ 35.000 euros bruts par an. Au fil des années, il peut augmenter la taille de son portefeuille et de ses responsabilités. Il peut évoluer ensuite vers les fonctions de conseiller senior (expert financier) ou bien de responsable d’agence (manageur d’équipes). Puis, après plusieurs années d’expérience, il peut s’installer à son compte comme conseiller indépendant. Il pourra alors toucher jusqu’à 70.000 euros bruts par an, auxquels des primes pourront s’ajouter.