Votre cabinet de gestion de patrimoine à Toulouse

En tant que cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Balma, proche de Toulouse, notre mission est de vous apporter des solutions adaptées à vos objectifs dans le respect de vos délais et de vos moyens. Nous déterminons ensemble la meilleure stratégie à mettre en place pour une performance optimale de votre patrimoine actuel et futur.

Notre priorité commune : optimiser vos placements, réduire votre fiscalité, préparer votre retraite, vous constituer un patrimoine, optimiser la transmission de vos biens au travers de la succession mais également optimiser la trésorerie et la fiscalité de  votre entreprise.

Quels sont les avantages d’un cabinet de gestion de patrimoine ?

Gérer seul ses finances peut être tentant, d’autant qu’on trouve sur internet des contrats particulièrement attractifs en termes de frais. Mais les risques sont importants et, comme dans tout domaine, il est préférable de confier ses avoirs à un professionnel qui pourra vous prodiguer un conseil financier adapté à votre situation.

Par exemple, le professionnel, de par sa connaissance approfondie de la gestion de patrimoine, des marchés et des solutions qu’il propose, sera à  même de sécuriser vos avoirs si votre profil d’épargnant ou la situation des marchés le nécessite. Gérer seul, c’est prendre le risque de choisir des placements non adaptés à notre profil de risque ou de ne pas anticiper les évolutions des marchés et, ainsi, subir des pertes en capital.

Le professionnel engage sa responsabilité au travers des solutions qu’il préconise (il est d’ailleurs couvert par une assurance responsabilité civile professionnelle) et a tout intérêt à apporter des solutions pertinentes s’il veut se développer et perdurer dans le métier.

KOFMAN PATRIMOINE, au travers de son gérant et de ses consultants, vous conseille depuis plus de 12 ans et emporte une large satisfaction auprès de ses clients.

Vos objectifs

Notre priorité commune : optimiser vos placements, réduire votre fiscalité, préparer votre retraite, vous constituer un patrimoine, optimiser la transmission de vos biens mais également optimiser la trésorerie et la fiscalité de votre entreprise.

Optimiser vos placements

L'optimisation des placements est au cœur des discussions pour ceux qui cherchent à faire fructifier leur patrimoine de manière efficace. Nous...
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Réduire votre fiscalité

Réduire sa fiscalité est un enjeu majeur pour un grand nombre d’entreprises et de particuliers cherchant à optimiser leur situation financière....
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Préparer votre retraite

La préparation de la retraite est une étape cruciale dans la vie de chacun. Nous savons l’importance de vivre une retraite confortable et...
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Se créer un patrimoine

La constitution d'un patrimoine durable et rentable est un objectif essentiel pour assurer votre sécurité financière et celle de vos proches. En...
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Transmettre ses biens

Nous comprenons l'importance de préserver votre patrimoine et de le transmettre de manière optimisée et réfléchie aux générations futures. Nous...
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Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine ?

Il est important de bien s’entourer pour gérer efficacement son patrimoine (ou s’en constituer un). Choisir un cabinet en gestion de patrimoine n’est pas toujours évident devant la multiplication des structures et des sollicitations provenant de gestionnaires de patrimoine.

Voici quelques conseils pour faire le bon choix à Toulouse :

​1. La transparence et l’indépendance

Choisir un professionnel indépendant dans le choix de ses partenaires et ses solutions est un atout. Au contraire du banquier qui est à même de proposer une stratégie patrimoniale (on parle alors de gestion privée ou de gestion de fortune) mais le fera la plupart du temps uniquement avec des produits maisons, le conseiller indépendant pourra sélectionner les bonnes opportunités pour son client. En effet, il aura accès à l’ensemble des solutions financières et immobilières du marché et choisira celles qui lui semblent les plus pertinentes.

Il est également important de sélectionner un cabinet en gestion de patrimoine transparent sur son mode de rémunération et de sélection des investissements.

2. Une relation de confiance

L’intuitu personae est très important dans le choix d’un bon conseiller. Il convient en effet d’être à l’aise avec son interlocuteur car le conseiller réaliser une analyse complète de votre situation personnelle (familiale, professionnelle, fiscale, patrimoniale…) qui nécessite de lui confier de nombreuses informations personnelles.

Un interlocuteur à l’écoute de vos besoins et donc un atout. Privilégiez un cabinet qui propose une approche personnalisée et qui prend le temps de recueillir vos besoins et vos objectifs au travers d’un bilan patrimonial afin d’établir un projet sur mesure .

3. Une approche globale

Il apparaît judicieux de faire confiance à un cabinet adoptant une solution globale, à même de vous proposer des investissements immobiliers, des placements financiers ou de vous accompagner en matière de protection sociale. Cela permet d’avoir un interlocuteur unique pour l’ensemble des questions patrimoniales.

Lorsque vos interrogations sortent de son champ de compétence, le professionnel doit avoir la transparence de l’exprimer et de vous rediriger votre le professionnel adapté. Il doit avoir, dans son cercle professionnel, des personnes fiables à vos recommander afin que vous vous sentiez correctement entouré.

4. La proximité géographique

Choisir une structure implantée près de Toulouse peut s’avérer utile si vous avez un projet immobilier car le conseiller sélectionné aura une connaissance précise des spécificités économiques et immobilières de la région. Il sera ainsi à même de vous proposer des opportunités locales pour vous permettre de réaliser des investissements pertinents.

Cela ne signifie pas qu’un conseil en gestion de patrimoine éloigné géographiquement est incompétent mais cela peut présenter un atout en fonction du type de solution proposé.

5. Les avis et la recommandation

Il est important de se renseigner sur la fiabilité du conseiller sélectionné. Pour cela, vous pouvez vous référez aux avis google ou à la recommandation de votre famille et votre entourage. Les expériences des clients peuvent vous donner un aperçu de la qualité des services proposés.

Pourquoi choisir KOFMAN PATRIMOINE à Toulouse et dans sa région ?

KOFMAN PATRIMOINE se compose de plusieurs conseillers en gestion de patrimoine, accompagnés d’une équipe technique et back-office. Leurs compétences réunissent celles de plusieurs corps de métier (expertise comptable, notaire, avocat, fiscaliste, juriste…) afin de vous apporter une expertise globale.

Chez KOFMAN PATRIMOINE, nos gestionnaires de patrimoine vous accompagnent à chaque étape de votre vie afin de répondre au mieux à vos objectifs. Notre équipe d’experts vous propose :

    • Un bilan complet en toute transparence et une sélection des produits en toute indépendance ;
    • Plusieurs conseillers à votre disposition pour répondre à vos demandes ;
    • Une approche globale et une offre​ pouvant répondre à l’ensemble de vos besoins ;
    • Une expertise régionale dans nos bureaux, situés à Balma, au coeur de la métropole toulousaine.

Prenez contact avec nous dès aujourd’hui pour bénéficier de notre accompagement !

Apprenez-en d’avantage sur notre entreprise !

Quels services offre un conseiller en gestion de patrimoine ?

Chez KOFMAN PATRIMOINE, plusieurs conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent en matière de conseil patrimonial afin de répondre à vos attentes.

Mickaël KOFMAN et son équipe s’engagent à être votre partenaire pour vous permettre de construire votre patrimoine en vous faisant gagner du temps et en facilitant votre réflexion.

Chaque projet patrimonial étant unique, notre approche se veut personnalisée, structurée et évolutive. Notre échange se déroule en plusieurs étapes :

Présentation du cabinet

Au début de la relation et avant tout échange relatif à votre situation, votre interlocuteur vous présentera le cabinet et son histoire professionnelle personnelle.

Audit patrimonial

Il dressera ensuite le bilan de votre situation en analysant chaque paramètre juridique, fiscal, immobilier, financier et social pour en faire la synthèse et définir vos besoins. Cela lui permettra de vous offrir un accompagnement personnalisé.

Présentation de la stratégie

Il analyse votre situation pour définir la stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et vos moyens financiers, tout en respectant votre profil investisseur.

Il trouve les solutions répondant à vos préoccupations dans les meilleures conditions.

Les propositions patrimoniales couvrent différents domaines dans la gestion de votre patrimoine :

    • Optimisation fiscale ;
    • Investissements financiers ;
    • Stratégies immobilières ;
    • Préparer sa retraite ;
    • Optimisation successorale ;
    • Optimisation de la trésorerie et la fiscalité de votre entreprise ;
    • Diversification patrimoniale ;
    • Protection sociale et prévoyance…Mise en place des solutions

Mise en place des solutions

Notre équipe vous accompagne dans la mise en place des solutions préconisées en collaboration avec nos partenaires de confiance (avocats, notaires, experts-comptables…).

Elle assure le suivi des souscriptions et vous guide dans les étapes administratives pour vous garantir une expérience fluide et sereine.

Quelles sont les stratégies patrimoniales disponibles ?

Les solutions patrimoniales sont multiples et il n’existe pas une préconisation universelle, d’où l’importance de l’audit patrimonial pour la mise en place d’une stratégie patrimoniale adéquate.

En fonction des objectifs fixés (valorisation de capital, optimisation fiscale, préparation de la transmission de votre patrimoine, constitution d’une épargne retraite…), les catégories d’investissements peuvent varier :

    • Placement financier,
    • Investissement immobilier,
    • Souscription d’un contrat de prévoyance

La plupart du temps, la stratégie patrimoniale combine même plusieurs catégories d’investissements.

Au sein même d’une catégorie, on trouve de nombreux produits et de nombreux partenaires déclinent leur propre version de celui-ci. Le rôle du gestionnaire de patrimoine est primordial ici pour guider un investisseur qui serait facilement perdu face à la diversité des solutions qui s’offrent à lui.

Ainsi, voici une palette non exhaustive des possibilités d’investissements proposés par KOFMAN PATRIMOINE :

    • Supports financiers:
    • Patrimoine immobilier :
        • LMNP neuf ou ancien ;
        • Immobilier de défiscalisation (dispositifs ouvrant droit à réduction d’impôt tels que le déficit foncier, la Malraux ou le Pinel) ;
        • Investissement locatif en droit commun ;
        • ​Acquisition en nue-propriété.
    • Diversification :
        • Crowdfunding ;
        • Groupements fonciers forestiers ou viticoles ;
        • Fonds de private Equity ;
        • Oeuvres d’art.
    • Protection sociale :

 

Prenez rendez-vous dès à présent pour bénéficier d’un conseil produit adapté !

4.9 sur 236 avis

Nos clients témoignent

Vos témoignages nous permettront d’améliorer nos services et de renseigner nos potentiels futurs clients.

Le cabinet travaille principalement sur recommandation, si vous êtes satisfait de nos services vous serez notre meilleur apporteur d’affaires.

Bon conseil et efficacité.

Avis de gérard Baty
gérard Baty
5

J‘ai apprécié le professionalisme et la qualité des conseils

Avis de Maryse Donnadieu
Maryse Donnadieu
5

Excellent contact, explications claires, et très bons conseils.

Avis de Emilie Kohler
Emilie Kohler
5

Merci pour les bons conseils! Je recommande Mickaël, sympathie et professionnalisme sont au Rdv.

Avis de Rudellat sandra
Rudellat sandra
5

Très bon conseiller . Nous le recommandons pour sa disponibilité , ses compétences et son aimabilite.
Les placements proposés sont excellents.
Nous le recommandons sans aucun doute.

Avis de Catherine Maupas
Catherine Maupas
5

Je travaille régulièrement avec Mickaël, ses conseils sont clair, précis et de qualités. C‘est un réel atout d‘avoir un collègue de travail aussi compétent.

Avis de Ludovic Gonzalez
Ludovic Gonzalez
5

Je cherchais des conseils en gestion de patrimoine. Après plusieurs recherches, j’ai eu la chance de trouver Anaïs. C’est quelqu’un de très à l’écoute, patiente, compétente et disponible ! Je recommande avec plaisir.

Avis de benjamin dailland
benjamin dailland
5

Clair et efficace, Mickaël est un très bon conseiller en gestion de patrimoine.

Avis de Patrice Teisseire-Dufour
Patrice Teisseire-Dufour
5

Mickaël a été à notre écoute pour nous apporter solution et proposition pour des projets, au top! Je recommande !

Avis de Marilyne MALABRE
Marilyne MALABRE
5

Mickaël sait être très à l‘écoute des besoins de ses clients et s‘adapter à chacun.
Je le remercie vivement pour son aide.

Avis de Léa
Léa
5

Mr Kofman est une personne qui sait se rendre disponible pour ses clients selon leurs contraintes horaire.
Il s’adapte aux moyens de chacun et sait de quoi il parle.
Honnête, transparent et pro-actif.
Vous n’êtes pas un simple numéro.
Vous pouvez y aller les...

Avis de Dimitri MATHIEU
Dimitri MATHIEU
5

M Kofman est competent, à l’écoute et disponible. Ses conseils sont toujours pertinents et très utiles.

Avis de T JACQUES
T JACQUES
5

Conseiller agréable, à l‘écoute, de très bons conseils, je recommande

Avis de VANNEREAU MONIQUE
VANNEREAU MONIQUE
5

Monsieur KOFMAN est un conseiller en Patrimoine indépendant, ce qui est un atout indéniable.
Il explique clairement les économies qu‘il vous permet de réaliser, quelque soit votre patrimoine.
Il est dynamique, souriant et impliqué.
C‘est un professionnel à recommander

...
Avis de Jeanne ESPANOL
Jeanne ESPANOL
5

Un très bon investissement ! Mickaël est très à l’écoute et le dialogue s’installe rapidement.
Il analyse votre patrimoine en toute indépendance sans être lié à une banque.

Jean-Paul Colin

Avis de Jean-Paul Colin
Jean-Paul Colin
5

Mickaël, analyse bien le besoin et les objectifs adapté à sa situation personnelle. Ses explications sont claires, il est à l’écoute et bienveillant.

Son équipe s’est agrandie, cela permet d’améliorer le suivi.

J’espère qu’avec le temps nous allons...

Avis de Alexandre Carlier
Alexandre Carlier
5

Suite à la vente de ma maison, j‘hésitais à acheter un appartement pour le mettre en location. Mais Mickaël m‘a démontré par un tableau très clair qu‘il serait plus intéressant pour moi d‘investir en SCPI. Je lui ai fait confiance et c‘est sans regret. Il a également...

Avis de Christelle Yacger
Christelle Yacger
5

Mickael est à l’écoute, prévenant … nous explique et nous conseille. Je le recommande vivement !

Avis de Léona Gellé
Léona Gellé
5

Trés bon conseiller , présent, réactif et sympathique

Avis de David Pontonnier
David Pontonnier
5

Excellent conseillé, disponible et à l‘écoute.
Très bon retour d‘expérience, je le recommande vivement.

Avis de Laurent Anceschi
Laurent Anceschi
5

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Le métier de consultant patrimonial nécessite une veille juridique et fiscale permanente mais également une connaissance de l’actualité financière, économique ou encore géopolitique.

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